Здесь показаны различия между двумя версиями данной страницы.
Both sides previous revision Предыдущая версия Следущая версия | Предыдущая версия | ||
wallet_limits [2018/04/05 06:40] admin |
wallet_limits [2018/10/25 10:04] (текущий) admin |
||
---|---|---|---|
Строка 1: | Строка 1: | ||
- | ====== Лимиты ====== | + | ===ЛИМИТЫ И ОПЕРАЦИИ, ПРОВОДИМЫЕ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КОШЕЛЬКОВ (Электронных средств платежа ЭСП)=== |
+ | |||
+ | |||
+ | **Неидентифицированный владелец (граждане РФ и нерезиденты) (ЭСП 1)**\\ | ||
+ | |||
+ | Разрешенные операции:\\ | ||
+ | - перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ\\ | ||
+ | - перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ\\ | ||
+ | Лимиты:\\ | ||
+ | 15000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 15000,00 руб)\\ | ||
+ | 40000,00 руб – общая сумма операций в месяц\\ | ||
+ | |||
+ | |||
+ | **Упрощенно идентифицированный владелец (только граждане РФ) (ЭСП 2)**\\ | ||
+ | |||
+ | Разрешенные операции:\\ | ||
+ | - перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ\\ | ||
+ | - перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ\\ | ||
+ | - перевод в пользу некоммерческих организаций резидентов РФ\\ | ||
+ | - перевод в пользу нерезидентов РФ в рублях\\ | ||
+ | Лимиты:\\ | ||
+ | 60000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 60000,00 руб\\ | ||
+ | 200000,00 руб – общая сумма операций в месяц\\ | ||
+ | |||
+ | Разрешенные операции:\\ | ||
+ | - перевод в пользу физ лица\\ | ||
+ | - вывод (возврат остатка ЭДС) на счет или карту физ лица, владельца кошелька\\ | ||
+ | Лимиты:\\ | ||
+ | 15000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 15000,00 руб)\\ | ||
+ | 40000,00 руб – общая сумма операций в месяц\\ | ||
+ | |||
+ | **Полностью идентифицированные владельцы (граждане РФ и нерезиденты) (ЭСП 3)**\\ | ||
+ | |||
+ | Разрешенные операции:\\ | ||
+ | - перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ\\ | ||
+ | - перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ\\ | ||
+ | - перевод в пользу некоммерческих организаций резидентов РФ\\ | ||
+ | - перевод в пользу нерезидентов РФ\\ | ||
+ | - перевод в пользу физ лица\\ | ||
+ | - вывод (возврат остатка ЭДС) на счет или карту физ лица\\ | ||
+ | - вывод (возврат остатка ЭДС) переводом без открытия счета в пользу физ лица\\ | ||
+ | - вывод (возврат остатка ЭДС) получение наличных в кассе.\\ | ||
+ | Лимиты:\\ | ||
+ | 600000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 600000,00 руб)\\ | ||
+ | 600000,00 руб – общая сумма операций в месяц\\ | ||
- | ЛИМИТЫ И ОПЕРАЦИИ, ПРОВОДИМЫЕ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КОШЕЛЬКОВ (ЭСП)// | ||
- | **Неидентифицированный владелец (ЭСП 1)**// | ||
- | Лимиты: 15000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 15000,00 руб)// | ||
- | 40000,00 руб – общая сумма операций в месяц// | ||
- | Разрешенные операции:// | ||
- | - перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ | ||
- | - перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ | ||
- | Упрощенно идентифицированный владелец (ЭСП 2) | ||
- | Лимиты: 60000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 60000,00 руб) | ||
- | 200000,00 руб – общая сумма операций в месяц | ||
- | Разрешенные операции: | ||
- | - перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ | ||
- | - перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ | ||
- | - перевод в пользу некоммерческих организаций резидентов РФ | ||
- | - перевод в пользу нерезидентов РФ в рублях | ||
- | - перевод в пользу физ лица | ||
- | - вывод (возврат остатка ЭДС) на счет или карту физ лица, владельца кошелька | ||
- | Идентифицированные владельцы (ЭСП 3) | ||
- | Лимиты: 600000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 600000,00 руб) | ||
- | Разрешенные операции: | ||
- | - перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ | ||
- | - перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ | ||
- | - перевод в пользу некоммерческих организаций резидентов РФ | ||
- | - перевод в пользу нерезидентов РФ | ||
- | - перевод в пользу физ лица | ||
- | - вывод (возврат остатка ЭДС) на счет или карту физ лица | ||
- | - вывод (возврат остатка ЭДС) переводом без открытия счета в пользу физ лица | ||
- | - вывод (возврат остатка ЭДС) получение наличных в кассе. | ||
Операции по всем типам кошельков не должны быть связаны с осуществлением владельцем предпринимательской деятельности. | Операции по всем типам кошельков не должны быть связаны с осуществлением владельцем предпринимательской деятельности. | ||
- | ПОРЯДОК ИДЕНТИФИКАЦИИ | ||
- | Упрощенная идентификация (УПРИД): | ||
- | 1) УПРИД | ||
- | Собираются и передаются следующие данные владельца кошелька: | ||
- | 1. ФИО (полностью) | ||
- | 2. Серия и номер паспорта (общегражданский паспорт гражданина РФ) | ||
- | 3. Номер ИНН или СНИЛС или ОМС | ||
- | 4. Номер моб телефона | ||
- | Данные пунктов 1 – 3 направляются в РИБ для проверки. | ||
- | Номер мобильного телефона (п.4) проверяется на стороне партнера, фиксируется дата и способ проверки. | ||
- | Пользователь считается прошедшим упрощенную идентификация только после получения положительного ответа от РИБа о проверки данных (пп 1-3), а также проверки номера мобильного телефона. | ||
- | 2) Госуслуги (ЕСИА) | ||
- | Пользователь должен иметь действительную учетную запись на портале gosuslugi.ru, а также должен подтвердить свое согласие на передачу данных в РИБ. | ||
- | Пользователь считается прошедшим упрощенную идентификация только после получения положительного ответа от РИБа о получении данных от ЕСИА. | ||
- | Упрощенная идентификация доступна только для граждан РФ, имеющих обще гражданский паспорт. | ||
- | Один пользователь может иметь в системе только один кошелек. | ||
- | Идентификация: | + | ===ПОРЯДОК ИДЕНТИФИКАЦИИ=== |
+ | |||
+ | |||
+ | **Упрощенная идентификация (УПРИД):**\\ | ||
+ | |||
+ | 1) УПРИД\\ | ||
+ | Собираются и передаются следующие данные владельца кошелька:\\ | ||
+ | 1. ФИО (полностью)\\ | ||
+ | 2. Серия и номер паспорта (общегражданский паспорт гражданина РФ)\\ | ||
+ | 3. Номер ИНН или СНИЛС или ОМС\\ | ||
+ | 4. Номер моб телефона\\ | ||
+ | Данные пунктов 1 – 3 направляются в Банк для проверки.\\ | ||
+ | Номер мобильного телефона (п.4) проверяется сервисом.\\ | ||
+ | Пользователь считается прошедшим упрощенную идентификация только после получения положительного ответа от Банка о проверки данных (пп 1-3), а также проверки номера мобильного телефона.\\ | ||
+ | |||
+ | 2) Госуслуги (ЕСИА)\\ | ||
+ | Пользователь должен иметь действительную учетную запись на портале gosuslugi.ru, а также должен подтвердить свое согласие на передачу данных в Банк.\\ | ||
+ | Пользователь считается прошедшим упрощенную идентификация только после получения положительного ответа от Банка о получении данных от Госуслуг.\\ | ||
+ | |||
+ | Упрощенная идентификация доступна только для граждан РФ, имеющих обще гражданский паспорт. \\ | ||
+ | Один пользователь может иметь в системе только один кошелек.\\ | ||
+ | |||
+ | |||
+ | **Полная идентификация:**\\ | ||
- | 1) Личная явка в офис РИБ | + | 1) Личная явка в офис Банка\\ |
- | Пользователь лично приходит в офис РИБ с паспортом и заполняет анкету. | + | Пользователь лично приходит в офис Банка с паспортом и заполняет анкету.\\ |
- | Пользователь считается прошедшим идентификация только после получения ответа от РИБа о прохождении идентификации. | + | Пользователь считается прошедшим идентификация только после получения ответа от Банка о прохождении идентификации. |
- | 2) Направление в РИБ по почте или курьером следующих документов: | + | 2) Направление в Банк по почте или курьером следующие документы:\\ |
- | 1. Нотариально удостоверенной копии паспорта | + | 1. Нотариально удостоверенной копии паспорта\\ |
- | 2. Анкеты, подписанной собственноручной подписью пользователя. Форма анкеты размещена здесь http://ribank.ru/wp-content/uploads/zayvlenie_id.pdf | + | 2. Анкеты, подписанной собственноручной подписью пользователя. Форма анкеты размещена здесь http://ribank.ru/wp-content/uploads/zayvlenie_identif.pdf\\ |
- | Пользователь считается прошедшим идентификация только после получения ответа от РИБа о прохождении идентификации. | + | Пользователь считается прошедшим идентификация только после получения ответа от Банка о прохождении идентификации.\\ |