===ЛИМИТЫ И ОПЕРАЦИИ, ПРОВОДИМЫЕ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КОШЕЛЬКОВ (Электронных средств платежа ЭСП)=== **Неидентифицированный владелец (граждане РФ и нерезиденты) (ЭСП 1)**\\ Разрешенные операции:\\ - перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ\\ - перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ\\ Лимиты:\\ 15000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 15000,00 руб)\\ 40000,00 руб – общая сумма операций в месяц\\ **Упрощенно идентифицированный владелец (только граждане РФ) (ЭСП 2)**\\ Разрешенные операции:\\ - перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ\\ - перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ\\ - перевод в пользу некоммерческих организаций резидентов РФ\\ - перевод в пользу нерезидентов РФ в рублях\\ Лимиты:\\ 60000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 60000,00 руб\\ 200000,00 руб – общая сумма операций в месяц\\ Разрешенные операции:\\ - перевод в пользу физ лица\\ - вывод (возврат остатка ЭДС) на счет или карту физ лица, владельца кошелька\\ Лимиты:\\ 15000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 15000,00 руб)\\ 40000,00 руб – общая сумма операций в месяц\\ **Полностью идентифицированные владельцы (граждане РФ и нерезиденты) (ЭСП 3)**\\ Разрешенные операции:\\ - перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ\\ - перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ\\ - перевод в пользу некоммерческих организаций резидентов РФ\\ - перевод в пользу нерезидентов РФ\\ - перевод в пользу физ лица\\ - вывод (возврат остатка ЭДС) на счет или карту физ лица\\ - вывод (возврат остатка ЭДС) переводом без открытия счета в пользу физ лица\\ - вывод (возврат остатка ЭДС) получение наличных в кассе.\\ Лимиты:\\ 600000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 600000,00 руб)\\ 600000,00 руб – общая сумма операций в месяц\\ Операции по всем типам кошельков не должны быть связаны с осуществлением владельцем предпринимательской деятельности. ===ПОРЯДОК ИДЕНТИФИКАЦИИ=== **Упрощенная идентификация (УПРИД):**\\ 1) УПРИД\\ Собираются и передаются следующие данные владельца кошелька:\\ 1. ФИО (полностью)\\ 2. Серия и номер паспорта (общегражданский паспорт гражданина РФ)\\ 3. Номер ИНН или СНИЛС или ОМС\\ 4. Номер моб телефона\\ Данные пунктов 1 – 3 направляются в Банк для проверки.\\ Номер мобильного телефона (п.4) проверяется сервисом.\\ Пользователь считается прошедшим упрощенную идентификация только после получения положительного ответа от Банка о проверки данных (пп 1-3), а также проверки номера мобильного телефона.\\ 2) Госуслуги (ЕСИА)\\ Пользователь должен иметь действительную учетную запись на портале gosuslugi.ru, а также должен подтвердить свое согласие на передачу данных в Банк.\\ Пользователь считается прошедшим упрощенную идентификация только после получения положительного ответа от Банка о получении данных от Госуслуг.\\ Упрощенная идентификация доступна только для граждан РФ, имеющих обще гражданский паспорт. \\ Один пользователь может иметь в системе только один кошелек.\\ **Полная идентификация:**\\ 1) Личная явка в офис Банка\\ Пользователь лично приходит в офис Банка с паспортом и заполняет анкету.\\ Пользователь считается прошедшим идентификация только после получения ответа от Банка о прохождении идентификации. 2) Направление в Банк по почте или курьером следующие документы:\\ 1. Нотариально удостоверенной копии паспорта\\ 2. Анкеты, подписанной собственноручной подписью пользователя. Форма анкеты размещена здесь http://ribank.ru/wp-content/uploads/zayvlenie_identif.pdf\\ Пользователь считается прошедшим идентификация только после получения ответа от Банка о прохождении идентификации.\\