Onpay.ru Wiki

Эта страница только для чтения. Вы можете посмотреть исходный текст, но не можете его изменить. Сообщите администратору, если считаете, что это неправильно.
===ЛИМИТЫ И ОПЕРАЦИИ, ПРОВОДИМЫЕ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КОШЕЛЬКОВ (Электронных средств платежа ЭСП)===


**Неидентифицированный владелец (граждане РФ и нерезиденты) (ЭСП 1)**\\

Разрешенные операции:\\
- перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ\\
- перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ\\
Лимиты:\\
15000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 15000,00 руб)\\
40000,00 руб – общая сумма операций в месяц\\


**Упрощенно идентифицированный владелец (только граждане РФ) (ЭСП 2)**\\

Разрешенные операции:\\
- перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ\\
- перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ\\
- перевод в пользу некоммерческих организаций резидентов РФ\\
- перевод в пользу нерезидентов РФ в рублях\\
Лимиты:\\
60000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 60000,00 руб\\
200000,00 руб – общая сумма операций в месяц\\

Разрешенные операции:\\
- перевод в пользу физ лица\\
- вывод (возврат остатка ЭДС) на счет или карту физ лица, владельца кошелька\\
Лимиты:\\
15000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 15000,00 руб)\\
40000,00 руб – общая сумма операций в месяц\\

**Полностью идентифицированные владельцы (граждане РФ и нерезиденты) (ЭСП 3)**\\

Лимиты:\\
600000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 600000,00 руб)\\
600000,00 руб – общая сумма операций в месяц\\

Разрешенные операции:\\
- перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ\\
- перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ\\
- перевод в пользу некоммерческих организаций резидентов РФ\\
- перевод в пользу нерезидентов РФ\\ 
- перевод в пользу физ лица\\
- вывод (возврат остатка ЭДС) на счет или карту физ лица\\
- вывод (возврат остатка ЭДС) переводом без открытия счета в пользу физ лица\\
- вывод (возврат остатка ЭДС) получение наличных в кассе.\\
Операции по всем типам кошельков не должны быть связаны с осуществлением владельцем предпринимательской деятельности.



===ПОРЯДОК ИДЕНТИФИКАЦИИ===


**Упрощенная идентификация (УПРИД):**\\

1) УПРИД\\
Собираются и передаются следующие данные владельца кошелька:\\
1. ФИО (полностью)\\
2. Серия и номер паспорта (общегражданский паспорт гражданина РФ)\\
3.  Номер ИНН или СНИЛС или ОМС\\
4. Номер моб телефона\\
Данные пунктов  1 – 3 направляются в Банк для проверки.\\
Номер мобильного телефона (п.4)  проверяется сервисом.\\
Пользователь считается прошедшим упрощенную идентификация только после получения положительного ответа от Банка о проверки данных (пп 1-3), а также проверки номера мобильного телефона.\\

2) Госуслуги (ЕСИА)\\
Пользователь должен иметь действительную учетную запись на портале gosuslugi.ru, а также должен подтвердить свое согласие на передачу данных в Банк.\\
Пользователь считается прошедшим упрощенную идентификация только после получения положительного ответа от Банка о получении данных от Госуслуг.\\

Упрощенная идентификация доступна только для граждан РФ, имеющих обще гражданский паспорт. \\
Один пользователь может иметь в системе только один кошелек.\\


**Полная идентификация:**\\

1) Личная явка в офис Банка\\
Пользователь лично приходит в офис Банка с паспортом и заполняет анкету.\\ 
Пользователь считается прошедшим идентификация только после получения ответа от Банка о прохождении идентификации.

2) Направление в Банк по почте или курьером следующие документы:\\
1. Нотариально удостоверенной копии паспорта\\
2. Анкеты, подписанной собственноручной подписью пользователя. Форма анкеты размещена здесь http://ribank.ru/wp-content/uploads/zayvlenie_id.pdf\\
Пользователь считается прошедшим идентификация только после получения ответа от Банка о прохождении идентификации.\\
Onpay.ru Wiki

Инструменты пользователя

Инструменты сайта

Инструменты страницы
