Согласно закону об НПС, мы выделили 3 типа идентификации плательщиков и получателей
- без идентификации (клиент по умолчанию)
- упрощенная идентификация (онлайн, В Личном кабинете указываются Паспорт + СНИЛС/ИНН + телефон)
- полная идентификация (офлайн, визит в банк с паспортом)
Идентификация определяет:
- разовые лимиты на оплату
- месячные лимиты на оплату
- максимальный остаток на кошельке
- ограничения по виду деятельности продавца
Варианты идентификации в «Банковском кошельке»:
| Параметры | Без идентификации получателя | Упрощенная идентификация получателя | Полная идентификация получателя |
|---|---|---|---|
| Лимит на 1 платеж для неидентифицированных плательщиков | 15.000 | 15.000 | 15.000 |
| Лимит на 1 платеж для идентифицированных упрощенно | 15.000 | 60.000 | 60.000 |
| Лимит на 1 платеж для идентифицированных полностью | 15.000 | 60.000 | 600.000 |
| Лимит в месяц (руб.) | 40.000 | 200.000 | отсутствует |
| Максимальный остаток в кошельке | 15.000 | 60.000 | 600.000 |
| Доступные выплаты из банковского кошелька | Юридические лица Индивидуальные предприниматели (ИП) Государственные учреждения Благотворительные и религиозные организации | Юридические лица Индивидуальные предприниматели (ИП) Государственные учреждения Благотворительные и религиозные организации Физические лица (на банковский счет) Физические лица (в электронные деньги) Некоммерческие организации Нерезиденты со счетом в RUR или выводом на Яндекс | Юридические лица Индивидуальные предприниматели (ИП) Государственные учреждения Благотворительные и религиозные организации Физические лица (на банковский счет) Физические лица (в электронные деньги) \\Некоммерческие организации Нерезиденты со счетом в RUR или выводом на Яндекс Нерезиденты со счетом в EUR и USD Лотереи |
| Процедура идентификации | По e-mail или телефону | Паспорт + СНИЛС/ИНН + телефон | В банк лично с паспортом |