Неидентифицированный владелец (граждане РФ и нерезиденты) (ЭСП 1)
Разрешенные операции:
- перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ
- перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ
Лимиты:
15000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 15000,00 руб)
40000,00 руб – общая сумма операций в месяц
Упрощенно идентифицированный владелец (только граждане РФ) (ЭСП 2)
Разрешенные операции:
- перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ
- перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ
- перевод в пользу некоммерческих организаций резидентов РФ
- перевод в пользу нерезидентов РФ в рублях
Лимиты:
60000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 60000,00 руб
200000,00 руб – общая сумма операций в месяц
Разрешенные операции:
- перевод в пользу физ лица
- вывод (возврат остатка ЭДС) на счет или карту физ лица, владельца кошелька
Лимиты:
15000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 15000,00 руб)
40000,00 руб – общая сумма операций в месяц
Полностью идентифицированные владельцы (граждане РФ и нерезиденты) (ЭСП 3)
Разрешенные операции:
- перевод в пользу юр лиц и ИП резидентов РФ
- перевод в пользу некоммерческих благотворительных организаций резидентов РФ
- перевод в пользу некоммерческих организаций резидентов РФ
- перевод в пользу нерезидентов РФ
- перевод в пользу физ лица
- вывод (возврат остатка ЭДС) на счет или карту физ лица
- вывод (возврат остатка ЭДС) переводом без открытия счета в пользу физ лица
- вывод (возврат остатка ЭДС) получение наличных в кассе.
Лимиты:
600000,00 руб – разовая операция (остаток на кошельке не может превышать 600000,00 руб)
600000,00 руб – общая сумма операций в месяц
Операции по всем типам кошельков не должны быть связаны с осуществлением владельцем предпринимательской деятельности.
Упрощенная идентификация (УПРИД):
1) УПРИД
Собираются и передаются следующие данные владельца кошелька:
1. ФИО (полностью)
2. Серия и номер паспорта (общегражданский паспорт гражданина РФ)
3. Номер ИНН или СНИЛС или ОМС
4. Номер моб телефона
Данные пунктов 1 – 3 направляются в Банк для проверки.
Номер мобильного телефона (п.4) проверяется сервисом.
Пользователь считается прошедшим упрощенную идентификация только после получения положительного ответа от Банка о проверки данных (пп 1-3), а также проверки номера мобильного телефона.
2) Госуслуги (ЕСИА)
Пользователь должен иметь действительную учетную запись на портале gosuslugi.ru, а также должен подтвердить свое согласие на передачу данных в Банк.
Пользователь считается прошедшим упрощенную идентификация только после получения положительного ответа от Банка о получении данных от Госуслуг.
Упрощенная идентификация доступна только для граждан РФ, имеющих обще гражданский паспорт.
Один пользователь может иметь в системе только один кошелек.
Полная идентификация:
1) Личная явка в офис Банка
Пользователь лично приходит в офис Банка с паспортом и заполняет анкету.
Пользователь считается прошедшим идентификация только после получения ответа от Банка о прохождении идентификации.
2) Направление в Банк по почте или курьером следующие документы:
1. Нотариально удостоверенной копии паспорта
2. Анкеты, подписанной собственноручной подписью пользователя. Форма анкеты размещена здесь http://ribank.ru/wp-content/uploads/zayvlenie_identif.pdf
Пользователь считается прошедшим идентификация только после получения ответа от Банка о прохождении идентификации.